- „Flexy LT“ suteikta teisė teikti vartojimo kreditus
- Leista įsigyti dalį UAB FMĮ „Orion securities“
- Pritarta „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ ir „Mano bankas“ kandidatūroms
- Už pažeidimus ir trūkumus – poveikio priemonės ir įpareigojimai UAB Monavate
„Flexy LT“ suteikta teisė teikti vartojimo kreditus
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į UAB „Flexy LT“ prašymą ir pateiktą informaciją, įrašė šią bendrovę į Viešąjį vartojimo kredito davėjų sąrašą. Bendrovė ketina per išmaniąją programėlę teikti vartojimo paskolas pagal principą „pirk dabar, mokėk vėliau“ (angl. BNPL – Buy Now, Pay Later). Tai paslauga, kuri suteikia galimybę vartotojai atidėti mokėjimą už prekes ar paslaugas, įsigytas iš bendrovės partnerių, grąžinant kredito sumą keliomis lygiomis įmokomis.
Šiuo metu Viešajame vartojimo kredito davėjų sąraše yra 52 bendrovės.
Leista įsigyti dalį UAB FMĮ „Orion securities“
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į prašymus dėl dalies UAB FMĮ „Orion securities“ įsigijimo ir įvertinęs pateiktą informaciją, neprieštaravo sandoriui, kuriuo:
- fizinis asmuo tiesiogiai įsigytų finansų maklerio įmonės įstatinio kapitalo ir balsavimo teisių dalį, viršijančią 30, bet nesiekiančią 50 proc.,
- Utopia capital, UAB, tiesiogiai, o fizinis asmuo netiesiogiai įsigytų finansų maklerio įmonės kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir balsavimo teisių dalį, viršijančią 20, bet nesiekiančią 30 proc.,
- Woodest, UAB, tiesiogiai, o UAB „Suprema LT“ ir fizinis asmuo netiesiogiai įsigytų finansų maklerio įmonės kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir balsavimo teisių dalį, viršijančią 20, bet nesiekiančią 30 proc.
Pritarta „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ ir „Mano bankas“ kandidatūroms
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į finansų rinkos dalyvių prašymus ir išnagrinėjęs pateiktą informaciją:
- pritarė Vytauto Mačeikos, pretenduojančio eiti UAB „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ valdybos nario pareigas, kandidatūrai,
- leido Mindaugui Rudžiui eiti AB „Mano bankas“ administracijos vadovo pareigas.
Už pažeidimus ir trūkumus – poveikio priemonės ir įpareigojimai UAB Monavate
Lietuvos bankas atliko planinį elektroninių pinigų įstaigos UAB Monavate patikrinimą. Jo metu vertino, kaip įstaiga laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, klientų lėšų apsaugos bei šios srities vidaus kontrolės ir kitų riziką ribojančių reikalavimų. Nustatyta teisės aktų pažeidimų, už juos UAB Monavate skirtas įspėjimas, bauda ir privalomi nurodymai.
Lietuvos bankas konstatavo, kad UAB Monavate tikrinamuoju laikotarpiu neužtikrino tinkamos vidaus kontrolės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje (tam tikrą laiką nebuvo paskirti už šios srities priemonių įgyvendinimą atsakingi asmenys, auditas nebuvo atliekamas periodiškai ir jo procedūros turėjo trūkumų, kaip ir vidaus kontrolės procedūros, susijusios su šios srities priemonių įgyvendinimu bei šių funkcijų paskyrimu vykdyti trečiosioms šalims). Įstaiga taip pat neužtikrino, kad pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos funkcijos būtų nepriklausomos nuo verslo interesų.
Taip pat nustatyta, kad įstaigos visos veiklos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimo procedūros neatitiko teisės aktų reikalavimų. Dėl to netinkamai atlikti ir patys vertinimai: jie neatitiko įstaigos veiklos rizikos pobūdžio ir teikiamų paslaugų profilio, nebuvo įvertintas esamų rizikos valdymo priemonių pakankamumas.
UAB Monavate nebuvo paskyrusi už rizikos valdymą ir už atitiktį atsakingų asmenų, neturėjo patvirtintos organizacinės ir veiklos struktūros, darbuotojų funkcijų, atsakomybės ir atskaitomybės aprašų. Atitinkamai ji neužtikrino, kad būtų tinkamai atliekamos priežiūros, audito ir kitos funkcijos.
Įstaiga didžiąją tikrinamojo laikotarpio dalį netinkamai saugojo klientų lėšas, nevaldė šios srities rizikų ir neužtikrino veiksmingos šios srities vidaus kontrolės.
Patikrinimo metu teikdama duomenis ir atsakydama į klausimus, susijusius su jos klientais, sąskaitomis, mokėjimų traktavimu, rizikos vertinimu ir kita veikla, UAB Monavate teikė neišsamią ir netikslią informaciją.
Už šiuos pažeidimus Lietuvos bankas skyrė UAB Monavate 270 tūkst. Eur baudą ir laikinai, iki atskiro sprendimo, įpareigojo neužmegzti dalykinių santykių su naujais tarpininkais, elektroninių pinigų platintojais ar kitomis trečiosiomis šalimis, per kuriuos taip pat platinamos įstaigos mokėjimo kortelės ir pritraukiami klientai.
Įstaiga taip pat laikinai, iki atskiro sprendimo, įpareigota neteikti finansinių paslaugų nurodytoms atskiroms bendrovėms ir neteikti paslaugų jas pasitelkiant. Be to, įstaiga įpareigota tinkamai apie tai informuoti klientus.
Tikrinamuoju laikotarpiu įstaigos vidaus procedūros, susijusios su kliento ir jo naudos gavėjo tapatybės nustatymu bei tikrinimu, turėjo trūkumų. Už šį pažeidimą, įvertinęs jo pobūdį, mastą ir keliamą riziką, Lietuvos bankas skyrė įspėjimą.
UAB Monavate ne vėliau kaip iki 2026 m. kovo 31 d. privalės pašalinti visus nepašalintus teisės aktų pažeidimus ir veiklos trūkumus, o iki 2026 m birželio 30 d. – pateikti Lietuvos bankui audito ar teisines paslaugas teikiančio subjekto išvadą apie jų pašalinimą. Taip pat įstaiga įpareigota ne vėliau kaip iki 2026 m. sausio 31 d. pateikti Lietuvos bankui atnaujintą veiklos programą ir verslo planą.
