Deryboms dėl asociacijos susitarimo, kuriuo siekiama Andorai, San Marinui ir Monakui suteikti visapusišką prieigą prie Europos Sąjungos bendrosios rinkos, artėjant prie paskutinio etapo, Europos bankininkystės institucijos, Europos draudimo ir profesinių pensijų institucijos ir Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos – ES finansų priežiūros sistemos pagrindą sudarančių agentūrų – pirmininkai rašė apie Europos Komisijos pateiktą koncerno pasiūlymą. „pagrindinė rizika“ ES finansiniam vientisumui. – rašo buvęs Airijos ES reikalų ministras ir buvęs aplinkos ministras Dickas Roche'as.
Šis įsikišimas nustebino ES Komisiją, kuri jos pasiūlymus vertino kaip „svarbų etapą“.
Keli skandalai ir naujausios reformos.
San Marinas, kurio plotas yra 61 kvadratinis kilometras ir kuriame gyvena 34 000 žmonių, yra viena iš mažiausių ir seniausių respublikų pasaulyje. Istoriškai tai buvo laikoma mokesčių rojumi, kur buvo palengvintas pinigų plovimas ir finansinė paslaptis. Buvo manoma, kad griežtos finansinės paslapties taisyklės, platus sutikimas naudoti pareikštines priemones ir silpnas deramas patikrinimas daro jos bankų sistemą ypač jautrią pinigų plovimui – tai reputacija, kurią San Marinas sunkiai dirbo, kad atsispindėtų.
San Marinas per daugelį metų sudarė bankininkystės ir finansinių skandalų sąrašą.
2009 m. gegužės mėn. Italijos valdžios institucijos suėmė didžiausio San Marino banko Cassa di Risparmio della Repubblica di San Marino (CRSM) vyresniuosius vadovus dėl kaltinimų pinigų plovimu. Banko dukterinei įmonei buvo iškelta bankroto procedūra, dėl kurios CRSM turėjo gauti didelę valstybės paramą, kad išlaikytų savo galvą virš vandens.
2011 m. „Credito Sammarinese“ buvo pradėtas tyrimas dėl indėlių iš neteisėtos veiklos priėmimo. Vyresnieji banko darbuotojai buvo areštuoti. 2011 m. spalį banko licencija buvo panaikinta. Tada bankui buvo taikomas priverstinis likvidavimas.
2017 m. Conti-Mazzine byloje buvo apkaltinti ir nuteisti už kyšininkavimą ir pinigų plovimą aukšto rango politiniai veikėjai, įskaitant buvusius kapitonų regentų (valstybės vadovų) ministrus ir aukšto rango pareigūnus. Keletas kaltinamųjų buvo nuteisti kalėti. Nemažai šių bausmių buvo sumažintos 2022 m.
2019 m. Banco Agricola Commerciale buvo pradėtas tyrimas dėl įtartinų paskolų ir įtariamo pinigų plovimo. Banko pareigūnai buvo priversti atsistatydinti.
Neseniai San Marinas pristatė reformų priemones, kurių svarba buvo plačiai pripažinta. 2024 metais San Marinas buvo įvertintas kaip viena iš šalių, turinčių mažiausią pinigų plovimo riziką pasaulyje: tai įspūdingas pasiekimas.
Pastarosiomis savaitėmis besiplečiantis ginčas, dėl kurio labai priklauso pats San Marinas, vėl atkreipė dėmesį į San Mariną kritiniu momentu, kai baigiasi dešimtmetį trukusios jo ir ES diskusijos dėl asociacijos susitarimo.
15 milijonų eurų vertės Juodoji skylė
Istorijos centre esantis bankas „Banco di San Marino“ buvo įkurtas 1920 m Cassa Rurale di Depositi e Prestiti di Faetano, a kaimo kredito unija, įsteigta Faetano katalikų parapijos klebono ir jo parapijiečių. Nors ECF nebuvo „bažnytinis“ subjektas, jis propagavo katalikišką socialinę tradiciją ir principus, išdėstytus popiežiaus Leono XIII enciklikoje. Nauji dalykai.
2001 m. bankas iš kooperatyvo tapo akcine bendrove. Ji taip pat pakeitė pavadinimą į Banco di San Marino. Didžioji dalis Banco di San Marino (BSM) akcijų priklausė Ente Casa di Faetano (ECF) – pelno nesiekiančiam su bažnyčia susijusiam fondui, taip pat įsteigtam 2001 m., įsipareigojusiam „siekti socialiai naudingų tikslų San Marino Respublikoje“.
2024 m. pabaigoje „Ente Casa di Faetano“ (ECF) dėl „finansinių ir struktūrinių komplikacijų laikotarpio“ nusprendė parduoti dalį savo akcijų BSM.
2025 m. sausio mėn. Assenas Christovas, vienos didžiausių Bulgarijos biržoje listinguojamų bendrovių Starcom Holding AD vadovas, pateikė įpareigojantį 36,75 mln. EUR pasiūlymą įsigyti didžiąją Banco di San Marino akcijų dalį. Kaip įprasta atliekant tokius sandorius, įsigijimui vykdyti buvo įsteigta specialios paskirties įmonė San Marino Group (SMG).
2025 m. vasario mėn. posėdyje ECA valdyba 5:0 balsavo už SMG pasiūlymą. Priėmimas buvo patvirtintas raštu ir imtasi veiksmų siekiant sudaryti įsigijimo susitarimus.
Pirkimo sutartį SMG, Ente Casa di Faetano (ECF) ir Banco di San Marino (BSM) atstovai pasirašė 2025 metų gegužę.
Užuot įnešusi su pirkimu susijusias lėšas į sąlyginio deponavimo sąskaitą, kurioje neutrali trečioji šalis susitariančiųjų šalių vardu laiko piniginį turtą arba dokumentus, San Marino grupė sumokėjo 1,425 mln. San Marino centrinis bankas (BCSM) ir BSM patvirtino šį veiksmą kaip „Starcom“ įsipareigojimo įsigijimui įrodymą. Lėšų pervedimai buvo atlikti per UniCredit Bulbank AD, didžiausią Bulgarijos banką, pagrindinį Starcom grupę aptarnaujantį banką 30 metų.
Potencialių pirkėjų sąžiningumo demonstravimas BSM ir San Marine pasirodė brangi klaida.
2025 m. gegužės pabaigoje SMG ir jos akcininkai pateikė oficialų prašymą San Marino centriniam bankui, siekdami leidimo įsigyti kvalifikuotą BSM akcijų paketą.
2025 m. rugsėjį San Marino Group SpA ir ECF pasirašė supratimo memorandumą, nustatantį jų abipusio įsipareigojimo bendradarbiauti vystant ir gerinant sammariniečių bendruomenę ir ypač BSM, pagrindą.
15 dienąth Spalio mėn. Sandoris sulaukė didžiulio San Marino teismų pranešimo: buvo pradėtas baudžiamasis tyrimas dėl konsultavimo susitarimų, kurie dėl tam tikrų priežasčių buvo laikomi „privačia korupcija“.
Po vienuolikos dienų San Marino centrinis bankas (BCSM) paskelbė, kad atmeta SMG prašymą leisti įsigyti Banco di San Marino akcijas. Centrinis bankas, matyt, nusprendė nelaukti galutinio teismų sprendimo.
Kai San Marino Group SpA pabandė panaudoti pirkimo sutartyje numatytą pinigų grąžinimo sąlygą, ji sulaukė dar vienos bombos. Iš pradžių Banco di San Marino (BSM) paprašė dokumentų, nesusijusių su akcijų pirkimo sutartimi. Vėliau ji informavo SMG, kad prieiga prie jos sąskaitos buvo užblokuota dėl San Marino finansinės žvalgybos agentūros (FIA), autonominės San Marino centrinio banko agentūros, įsteigtos 2008 m. kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu, įsakymo.
Finansinės žvalgybos agentūros ataskaita
Finansinės žvalgybos agentūros (FIA) ataskaita, parengta lapkričio pradžioje, yra labai svarbi norint suprasti, kokių veiksmų ėmėsi San Marino valdžia šiuo atveju. Pranešimą parengė FIA direktorius Nicolo Muccioli.
Praėjus kiek daugiau nei mėnesiui po FIA ataskaitos pasirašymo, M. Muccioli buvo išrinktas antrai kadencijai eiti Europos Tarybos Moneyval – nuolatinės Europos Tarybos stebėsenos institucijos, vertinančios valstybių narių efektyvumą kovojant su pinigų plovimu (AML) ir teroristų finansavimu (CFT) – pirmininku.
FIA ataskaita nėra viešas dokumentas. Atsižvelgiant į jo vaidmenį BSM atveju, taip turėtų būti.
Svarbu, kad būtų viešai paskelbtas pagrindas, kuriuo remdamasis San Marinas pradėjo savo veiksmus prieš didelę ES grupę, kuri atlieka svarbų vaidmenį ES valstybės narės ekonomikoje. Tiesiog nepriimtina, kad ES įsikūrusiai įmonei gali būti padaryta potencialiai didžiulė ekonominė žala, remiantis įtarimais, kurie yra laikomi „užslėpti“ ir neprieinami viešai nagrinėti.
Yra dar viena priežastis, kodėl ataskaita turėtų būti prieinama. Bėgant metams San Marinas įgijo mažiau nei draugiškos vietos tiriamajai žurnalistikai reputaciją. Jos baudžiamieji įstatymai dėl šmeižto buvo kritikuojami dėl atšaldomo poveikio tiriamajai žurnalistikai – tai žurnalistikos rūšiai, kuri ypač svarbi atskleidžiant finansinius nusikaltimus.
Jei San Marinas nori teigti, kad jo institucinės reformos žymi miglotos praeities posūkį, jis turėtų džiaugtis vieša jo veiklos šiandienine priežiūra. FIA ataskaitos paskelbimas ir atviros diskusijos apie jį skatinimas būtų teigiamas žingsnis.
Laikas ES įsikišti?
Drama, kuri vyksta tarp San Marino Group SpA, Banco di San Marino ir įvairių San Marino teismų ir bankų agentūrų, gali užtrukti.
Šiuo metu nustatyti bylos baigtį yra tik spėlionės. Yra daug priežasčių nerimauti, kad byla gali būti „ištraukta“.
BSM atvejis turi reikšmės ES ir San Marino santykiams. 15 milijonų eurų, sumokėtų San Marino bankui, kaip įprastinio įmonės įsigijimo dalis, dingimas yra dar viena raudona vėliava dėl asociacijos sutarties.
Atsižvelgdama į didžiulę naudą, kurią San Marinas gaus iš asociacijos susitarimo, ES turėtų pasinaudoti artėjančiu susitarimo ratifikavimu kaip priemone paskatinti, kad BSM byla būtų sprendžiama greitai ir atvirai.
Siekdama tai paskatinti, ES turėtų sustabdyti susitarimo ratifikavimą, kol bus rastos trūkstamos lėšos, išspręstas jų teisėtos nuosavybės klausimas ir visapusiškai peržiūrėtos bylos nagrinėjimo būdo pasekmės.
Proceso sustabdymas suteiktų Europos Komisijai, Ministrų Tarybai, Europos Parlamentui ir valstybių narių nacionaliniams parlamentams papildomo laiko išsamiau įvertinti visas susitarimo pasekmes ir San Marino pasirengimą tapti visateise ES finansinių paslaugų „dalyve“.
Šiuo metu, kai vyksta tiek daug diskusijų apie „mišrią grėsmę“ ES ir jos narėms, būtų kvaila skubėti galutinai ratifikuoti asociacijos susitarimą, nors kyla abejonių dėl San Marino gebėjimo laikytis 27 ES valstybių narių taikomų standartų.
Philipo Myrtorpo nuotrauka „Unsplash“.
Pasidalinkite šiuo straipsniu:
